Analista Sênior de PLD/CFTP com foco nos processos de Investidores Não Residentes - INR

Analista Sênior de PLD/CFTP com foco nos processos de Investidores Não Residentes - INR

Country: Brazil

Se você tem vontade de crescer e aprender sempre, e tem paixão em impactar pessoas através de suas análises, esse pode ser o seu lugar. e controlar todos os riscos aos quais o banco está exposto. A gestão de Riscos caminha lado a lado com o negócio, dando insumos técnicos para a melhor tomada de decisões em operações de crédito de todos os clientes. No Santander temos a cultura de horizontalidade e nela praticamos 4 clusters: Especialista, Líder, Head e Sócio. Temos uma vaga para você se tornar Espec Fin Crime Compliance III, onde você será encarreirado como Especialista, sendo o principal conhecedor da sua área.

Aqui, seu papel será:

• Realizar análises de KYC e Due Diligence de Investidores Não Residentes (INR), incluindo pessoas físicas, pessoas jurídicas, fundos de investimento e demais veículos de investimento estrangeiros.
• Avaliar estruturas societárias nacionais e internacionais, identificando beneficiários finais (UBO), controladores e potenciais riscos relacionados à ocultação de patrimônio e titularidade.
• Conduzir análises de risco envolvendo jurisdições estrangeiras, centros financeiros offshore, países de alto risco e clientes sujeitos a regulamentações internacionais.
• Realizar investigações e análises de alertas de monitoramento transacional relacionados a movimentações financeiras internacionais e operações realizadas por investidores estrangeiros.
• Elaborar pareceres técnicos sobre riscos de PLD/FT, fundamentando decisões de aprovação, manutenção ou escalonamento de relacionamentos.
• Participar da definição e aprimoramento de políticas, procedimentos e controles relacionados à gestão de riscos de investidores estrangeiros.
• Apoiar auditorias internas, inspeções regulatórias e demandas de órgãos reguladores relacionadas aos processos de KYC e PLD/FT.

Você vai se identificar com a gente se tiver:

• Think Customer – Penso no Cliente
• Embrace Change – Impulsiono a mudança
• Act Now – Atuo com rapidez
• Move Together – Trabalho em equipe
• Speak Up – Falo abertamente

Para esse papel, valorizamos:

Perfil Desejado Profissional com sólida experiência em análise de riscos de PLD/FT aplicados a clientes internacionais e investidores estrangeiros. Forte capacidade investigativa e visão crítica para identificação de estruturas societárias complexas e potenciais mecanismos de ocultação patrimonial. Perfil analítico, criterioso e orientado à mitigação de riscos regulatórios e reputacionais. Capacidade de interpretar documentação societária, financeira e regulatória emitida em diferentes jurisdições. Boa comunicação escrita para elaboração de pareceres técnicos e apresentações executivas. Autonomia na condução de análises complexas e interação com stakeholders internos e externos.

Requisitos

• Experiência consolidada em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) em corretora de valores no segmento Investidores Não Residentes.
• Experiência em processos de KYC, Due Diligence e monitoramento transacional de clientes Pessoa Jurídica e investidores institucionais.
• Conhecimento de estruturas societárias nacionais e internacionais, beneficiários finais (UBO) e veículos de investimento.
• Experiência na análise de investidores não residentes, clientes internacionais ou operações transfronteiriças (mandatório).
• Conhecimento em análise de risco de países, sanções econômicas, listas restritivas e PEPs.
• Inglês fluente/nativo para leitura e análise de documentação societária, financeira e regulatória, assim como para participar de forma independente de reuniões via conferência com outros países sem a necessidade de apoio para emitir opiniões, receber orientações e instruções em inglês.
• Excel avançado e domínio de ferramentas de pesquisa e análise cadastral.
• Certificação de Compliance PQO ou equivalente (é mandatório ter certificação para atender Corretora).

Diferenciais

• Experiência prévia em instituições financeiras, bancos de investimento, corretoras, custodiante ou administradoras de recursos.
• Certificações em Compliance e PLD/FT.
• Conhecimento em regimes de sanções internacionais (OFAC, União Europeia, Reino Unido e Nações Unidas).
• Espanhol intermediário ou avançado.

# BENEFÍCIOS

• Remuneração Variável (PLR + Bônus);
• Assistência Médica e Odontológica;
• Auxílio Alimentação e Refeição;
• Previdência Complementar;
• Seguro de Vida;
• Auxílio Creche/Babá;
• Gympass ou Totalpass;
• Vale Transporte;
• Programa Nascer;
• Be Healthy - Programa que incentiva todos a terem hábitos mais saudáveis;
• PAPE - Programa de apoio pessoal especializado

E aí? Quer ser chama? O Santander é um ecossistema em crescimento, que tem o propósito de contribuir para que pessoas e negócios prosperem. Aqui é o espaço para criar o novo, questionar e desafiar o mercado. É ter a urgência do agora e do futuro alinhados para atender ao cliente sempre da melhor forma. É fazer parte de uma empresa global, que valoriza o potencial máximo de cada um e que preza pela diversidade em todas as suas dimensões. É ser simples, pessoal e justo. Se isso te chama, vem pro Santander! #AquiSuaChamaTransforma

The Santander Effect Our work touches 140 million lives every day. How? By always innovating, sharing our experiences, questioning how we do things and adapting to new challenges. As we keep reinventing ourselves for the digital age, you’ll find that with us, even your smallest action will have a massive impact. That’s the Santander Effect.