Transaction Monitoring (KYT) | Specialist

Transaction Monitoring (KYT) | Specialist Country: Portugal

COMEÇA AQUI O Santander (www.santander.com) está a evoluir de uma marca global de grande impacto para uma organização orientada pela tecnologia, e as nossas pessoas estão no centro desta jornada. Juntos, estamos a liderar uma transformação centrada no cliente, que valoriza o pensamento crítico, a inovação e a coragem de desafiar o que é possível. Esta é mais do que uma mudança estratégica. É uma oportunidade para pessoas motivadas crescerem, aprenderem e fazerem uma diferença real. A nossa missão é contribuir para que mais pessoas e empresas prosperem. Adotámos uma cultura de risco sólida, e todas as nossas pessoas, em todos os níveis, têm um papel ativo e responsável na gestão de riscos.

O TEU IMPACTO

O Santander Portugal está à procura de um Especialista em Transaction Monitoring (KYT) para Lisboa, para a área de Financial Crime Compliance, tendo como principal responsabilidade a análise de alertas transacionais, a investigação de casos potencialmente suspeitos e a preparação de comunicações às autoridades competentes, sempre que aplicável. A função exige capacidade analítica, rigor documental, conhecimento do enquadramento regulatório de AML/CFT e capacidade para avaliar padrões transaccionais, comportamentos atípicos e potenciais indicadores de risco financeiro, reputacional ou regulatório.

Principais responsabilidades

• Analisar alertas gerados pelos sistemas de transaction monitoring, avaliando a coerência das operações face ao perfil do cliente, atividade económica, histórico transacional, geografia, produtos utilizados e nível de risco atribuído.
• Investigar casos com indícios de atividade suspeita, reunindo informação interna e externa relevante, incluindo dados de KYC, histórico de conta, documentação de suporte, relações entre intervenientes, origem e destino dos fundos e eventual exposição a jurisdições, sectores ou entidades de risco acrescido.
• Documentar de forma clara, objetiva e auditável as análises realizadas, assegurando que as conclusões se encontram devidamente fundamentadas e suportadas por evidência.
• Preparar contributos para comunicações de operações suspeitas às autoridades competentes, sempre que a análise efetuada permita concluir pela existência de suspeitas de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outros ilícitos financeiros.
• Assegurar o cumprimento dos deveres legais e regulamentares aplicáveis, incluindo deveres de exame, comunicação, colaboração, conservação, formação e não divulgação, previstos no regime português de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.
• Colaborar com equipas de Compliance, KYC, Sanctions, Fraud, Legal, Operations e áreas comerciais, sempre que necessário, para recolha de informação adicional ou clarificação de operações.
• Identificar tendências, tipologias e padrões emergentes de risco, contribuindo para a melhoria contínua dos cenários de monitorização, regras de deteção, procedimentos internos e qualidade dos alertas.
• Manter conhecimento actualizado sobre legislação, orientações regulatórias, boas práticas de mercado e evolução dos riscos associados ao branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, evasão a sanções e criminalidade financeira.

Perfil pretendido

• Experiência profissional mínima de 3 anos em transaction monitoring, AML, compliance, investigação financeira, KYC, preferencialmente em instituição financeira.
• Conhecimento do enquadramento legal e regulatório aplicável à prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, incluindo a Lei n.º 83/2017 e orientações de supervisores financeiros nacionais e europeus.
• Capacidade de analisar operações financeiras complexas, identificar comportamentos atípicos e formular conclusões objectivas com base em evidência.
• Boa capacidade de escrita, com especial atenção à clareza, precisão, rastreabilidade e fundamentação das análises.
• Elevado sentido crítico, autonomia, atenção ao detalhe e capacidade para trabalhar com prazos exigentes.

Competências-chave

• Pensamento analítico e capacidade investigativa.
• Rigor na documentação e qualidade das conclusões.
• Conhecimento de AML/CFT e riscos de criminalidade financeira.
• Capacidade de decisão baseada em risco.
• Confidencialidade e sentido de responsabilidade.
• Comunicação clara com equipas internas e stakeholders.
• Orientação para cumprimento regulatório e melhoria contínua.

Indicadores de sucesso na função

VALORIZAMOS O TEU IMPACTO

A tua contribuição é importante e será reconhecida. Podes esperar um pacote de remuneração justo e competitivo, que reflete o impacto que crias e o valor que entregas. Mas sabemos que as recompensas vão muito além dos números. Oferecemos mais do que um salário. Os nossos benefícios foram concebidos para apoiar a tua vida, os teus objetivos e o teu bem-estar, agora e no futuro. A tua saúde é a nossa prioridade, nomeadamente através do Programa BeHealthy, com foco na saúde e bem-estar. Sabemos que a família é tudo. Por isso, oferecemos licença parental, apoio à infância e programas adaptados a cada fase da vida. Potenciamos as nossas equipas através de oportunidades globais e percursos de carreira diversificados. Acreditamos no poder da ajuda. Pode dedicar parte do teu tempo de trabalho a atividades de voluntariado. Estamos aqui para te manter motivado(a), ajudar-te a alcançar os teus objetivos e celebrar o teu progresso em cada etapa do caminho.

CONFORMIDADE LOCAL

O Santander orgulha-se de ser uma organização que promove a igualdade de oportunidades, independentemente da idade, género, deficiência, estado civil, raça, religião ou orientação sexual. Comprometemo-nos a oferecer um processo de candidatura inclusivo e acessível a todas as pessoas

O QUE FAZER A SEGUIR

Se consideras que esta função é do teu interesse, candidata-te.

The Santander Effect

Our work touches 140 million lives every day. How? By always innovating, sharing our experiences, questioning how we do things and adapting to new challenges. As we keep reinventing ourselves for the digital age, you’ll find that with us, even your smallest action will have a massive impact. That’s the Santander Effect.